Puntos clave que debe recordar
- Los datos de mercado representan un elevado coste estratégico para las instituciones financieras, con importantes riesgos de costes adicionales relacionados con las auditorías y la falta de transparencia sobre el consumo real.
- Las discrepancias entre el uso real de los datos financieros y las disposiciones contractuales generan tensiones, sanciones económicas y una pesada carga administrativa tanto para los usuarios como para los proveedores.
- El sellado de tiempo cualificado permite establecer una trazabilidad fiable e indiscutible del consumo de datos de mercado y del número de usuarios.
- Esta solución reduce significativamente la complejidad y el coste de las auditorías , al tiempo que mejora la transparencia y la calidad de las relaciones contractuales entre los agentes del mercado.
- La incorporación de un sellado de tiempo cualificado en los contratos de servicios de datos financieros es una palanca clave para asegurar la facturación y optimizar los costes a largo plazo.
Los costes de los datos de mercado: un problema importante para todos los proveedores de servicios de datos financieros
Los datos de mercado constituyen hoy en día un importante reto financiero para los bancos y las instituciones financieras. Estos datos de mercado, suministrados por plataformas especializadas como Bloomberg, Thomson Reuters, S&P Global e ICE Data Services, son esenciales para la gestión eficaz de las transacciones y las operaciones. Facturados en función del número de usuarios y del tipo o volumen de datos consumidos (análisis financiero), su coste representa una inversión sustancial.
Los servicios de datos de mercado ofrecen a las instituciones financieras acceso a una gran cantidad de información estratégica: precios, libros de órdenes, precios de compra/venta y volúmenes de mercado. Estos datos financieros en tiempo real se utilizan para realizar análisis financieros en profundidad a través de plataformas como Factset, CQG y Morningstar. El precio, que está indexado al número de usuarios y a las características de los datos, representa una inversión sustancial para las instituciones financieras.
Las auditorías de datos de mercado realizadas por los proveedores revelan regularmente discrepancias significativas entre el consumo real y las disposiciones contractuales. Esto da lugar a que las instituciones financieras tengan que pagar atrasos más penalizaciones. La movilización de equipos internos para reunir la documentación necesaria para las auditorías se suma al coste de los servicios de datos de mercado.
Esta situación está afectando a todo el ecosistema de servicios de datos financieros. Los usuarios se enfrentan a gastos imprevistos y a una mayor carga administrativa. Los proveedores están viendo cómo se deterioran sus relaciones comerciales ante las disputas sobre los importes reclamados.
Beneficios específicos para todos los agentes del mercado
Para los responsables de datos de mercado de las instituciones financieras, la cuestión de las auditorías representa un reto importante. No sólo tienen que gestionar los costes directos asociados a los datos de mercado, sino que también deben anticiparse y prepararse para las auditorías, que movilizan importantes recursos. La carga de trabajo asociada a la recopilación y el análisis de los datos de los consumidores tiene un impacto significativo en la eficacia operativa de sus equipos.
Las auditorías de datos de mercado requieren una organización rigurosa por parte de las instituciones financieras. Equipos especializados analizan todos los accesos a los datos financieros para rastrear el historial de consumo de los distintos usuarios. Esta tarea se intensifica cuando la institución utiliza varios proveedores de datos financieros en tiempo real. Los responsables de los datos de mercado movilizan entonces a varios departamentos para reunir la información necesaria para la verificación, al tiempo que intentan no perturbar las actividades de los operadores y analistas. Esta acumulación de tareas complejas pone de manifiesto la necesidad de un sistema de trazabilidad autónomo.
Por parte de los proveedores, los responsables de licencias se enfrentan a disputas recurrentes sobre los importes facturados. Esta situación genera tensiones en las relaciones comerciales y obliga a poner en marcha procesos de verificación que requieren mucho tiempo. La dificultad de establecer con certeza el consumo real de datos complica la gestión de los contratos y el control de su correcta ejecución.
Sellado de tiempo cualificado como garantía de la fiabilidad de los datos de mercado consumidos
La solución cualificada de sellado de tiempo desarrollada por Evidency responde a los problemas de las auditorías de datos de mercado al permitirsellar con precisión el tiempo de consumo de datos financieros y el número de usuarios. Este enfoque, fruto de un profundo análisis del mercado y de numerosos intercambios con los actores europeos del sector, favorece la transparencia compartida sobre la utilización real de los servicios.
Para los responsables de datos de mercado, esta solución ofrece una serie de ventajas concretas:
- Proporciona un registro indiscutible del consumo de datos financieros en tiempo real.
- Reduce significativamente la carga administrativa asociada a las auditorías, gracias a la disponibilidad inmediata de los documentos justificativos.
- Aporta transparencia y, por tanto, ayuda a mejorar y pacificar las relaciones con los proveedores de datos financieros.
Los gestores de licencias de los proveedores de datos de mercado también se están beneficiando de este innovador sistema. La facturación se basa ahora en datos de consumo completos y fiables, lo que reduce considerablemente el número de litigios. El proceso de auditoría se simplifica gracias al acceso directo a las pruebas de consumo, lo que mejora la eficacia operativa de sus equipos.
Una cláusula recomendada en los contratos de servicios de datos financieros para una mayor transparencia
La inclusión deun sellado de tiempo cualificado en los contratos de servicios de datos financieros es una progresión natural para asegurar la relación entre las partes. Esta obligación contractual garantiza que el sellado de tiempo establecerá el consumo real de los datos financieros, evitando así disputas posteriores.
Este enfoque aporta un doble valor añadido: permite cuantificar con precisión el consumo de datos del mercado, al tiempo que valida el método de extracción de datos. Ambas partes se benefician de este enfoque, que refuerza la confianza mutua.
Experiencia técnica para servir al mercado
Esta evolución hacia una mayor transparencia en la gestión de los datos de mercado es una respuesta concreta a las dificultades que encuentran los usuarios y los proveedores durante las auditorías. La multiplicación de las fuentes de datos y elaumento exponencial de los volúmenes intercambiados sitúan el control de los costes y la transparencia en el centro de las preocupaciones de las empresas. En este contexto, optimizar la gestión de los datos y garantizar la trazabilidad se están convirtiendo en imperativos estratégicos para mantener la competitividad.
El sellado de tiempo cualificado se está convirtiendo, por tanto, en una herramienta esencial para controlar los costes asociados a los datos financieros , así como para hacer que las relaciones comerciales sean más fluidas y seguras. Su adopción por un número cada vez mayor de actores de todos los sectores atestigua su pertinencia para hacer frente a los retos que plantea la economía de los datos.
Evidency, con su experiencia técnica y su profundo conocimiento de los problemas que plantean las auditorías de datos de mercado, ofrece una solución cualificada de sellado de tiempo adaptada específicamente a los problemas de los servicios de datos financieros.
La adopción de esta solución por parte de las instituciones financieras y los proveedores de datos puede mejorar significativamente los procesos de facturación y auditoría, optimizando así los costes de los datos de mercado en beneficio de todo el ecosistema.
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